סלע -סוכנות לביטוח בע"מ

פוליסת חיסכון פיננסית הצעד הנכון לחיסכון

מצטרפים למסלול חיסכון באמצעות פוליסה פיננסית ונהנים ממגוון רחב של יתרונות פיננסיים לאורך כל תקופת החיסכון:

צרו איתי קשר

אפשרויות החיסכון בפוליסה פיננסית :

פוליסת חיסכון היא מוצר חיסכון  המשווק ע”י חברות הביטוח בלבד ,שבה תוכלו להשקיע את הכסף בשוק ההון.
אפשרויות החיסכון בפוליסה פיננסית מגוונות ומאפשרות גמישות רבה.
ניתן לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליך וזאת באמצעות מגוון מסלולי השקעה ייחודיים.
ניתן לשלב ולנוע בין מסלולי השקעה השונים ועל ידי כך ליצור שילוב השקעה אופטימלי המתאים לך אישית.
המעבר בין מסלולי השקעה הינו ללא הגבלה וללא עמלה , ואינו נחשב לאירוע מס.
אפשר לפדות את כל סכום הכסף בכל עת ללא מגבלת זמן מינימאלי מההפקדה.
דמי ניהול שנתיים אחידים  , דמי ניהול בפוליסה חיסכון פיננסית נעים בין 0.85%-1.15% על פי סכום הפקדה החד פעמי. 
אין דמי משמרת, עמלות קנייה/מכירה, הפצה וכו’.
ההצטרפות לפוליסת חיסכון פיננסית הינה בעזרתו של בעל רישיון פנסיוני, לאחר שהתייעצתם אתו ובחרתם את פוליסת החיסכון המתאימה לכם ביותר.
התייעצות מעשירה ומחדדת את הידע שלך , ומובילה לתובנות הממקסמות את השקעה של הכספים.
הצטרפות באמצעות בעל רישיון פנסיוני מעניקה ליווי בתהליך הצטרפות עם כל המסמכים הנדרשים,
וטיפול מתמשך בניהול החיסכון בפוליסה הפיננסית.
מענה מהיר ומקצועי בכל ברור או פניה של הלקוח, וחוסכת ללקוח זמן יקר בפניה לשירות הלקוחות של חברת הביטוח
התמורה לבעל הרישיון הפנסיוני מתקבלת מחברת הביטוח אליה הצטרפת ועל כן ללקוח הינה ללא עלות. 

השאירו פרטים להתייעצות ולמידע נוסף.

שאלות נפוצות

הכסף מושקע בשוק ההון על פי מסלול השקעה הנבחר, וכמו כל השקעה אחרת בשוק ההון ,אין הבטחה לרווח קבוע.
הרווח תלוי בביצועי ההשקעה ומצב שוק ההון.
בטווח זמן של מס שנים התשואות חיוביות ונושאות רווחים נאים. 
לצפייה בתשואות של כל הפוליסות לחץ על הקישורים הבאים :
תשואות פוליסה הכשרה בסט אינווסט
תשואות פוליסה הכשרה בסט אינווסט המשך
תשואות פוליסה פיננסית פניקס
תשואות פוליסה פיננסית כלל
תשואות פוליסה פיננסית מגדל
תשואות פוליסה הראל

בכל תוכנית יש מבחר מסלולי השקעה המאפשר גידור של רמת הסיכון בהשקעה בהתאם לאופי החוסך וצרכיו.
מסלולי השקעה נעים  מסלולי השקעה סולידיים -מסלולי השקעה כלליים – מסלולי השקעה מנייתיים.
התוכנית מאפשרת לשלב בין המסלולים,ולעבור ממסלול למסלול ללא הגבלה לאורך תקופת החיסכון .
המעבר בין מסלולי השקעה בתוך התוכנית הינו ללא עלות ולא נחשב לאירוע מס. 
בדיוק כפי שאנחנו מכירים במוצרים הפנסיוניים , קופות גמל וקרנות השתלמות.

העלות היחידה בפוליסה חיסכון היא דמי ניהול שנתיים מהצבירה.
דמי הניהול השנתיים נעים בין 0.8% – 1.2% ביחס הפוך לסכום ההפקדה החד פעמי.
אין עלויות נוספות הנגבות מעבר לדמי ניהול בניגוד למוצרי חיסכון אחרים.
הצטרפות בעזרת סוכן פנסיוני מנעימה ומקלה את  התהליך ללא  עלות נוספת מצד הלקוח.

התשובה  היא כן .
פוליסה חיסכון פיננסית הינה תוכנית חיסכון פרט.
כמו כל מוצר השקעה ,בעת פדיון חל מס רווח הון כחוק במדינת ישראל.
היתרון הבולט בפוליסה חיסכון שמעבר בין מסלולי השקעה בתוכנית עצמה אינם מהווים ארוע מס.
מס נגבה אך ורק בעת משיכת הכספים .
לחוסכים בגיל 73 ומעלה,פוליסה חיסכון פיננסית מהווה את אמצעי ההשקעה היחיד המאפשר להנות מפטור תשלום מס רווחי הון על פי תקנה 125ד.

הכספים בעת פטירה חו”ח משולמים למוטבים אותם מציינים בטופס ההצטרפות .
ניתן לשנות את בחירת המוטבים ע”י מלוי טופס בכל עת והעברתו לחברת הביטוח.

פוליסה פיננסית - פתאום תגלו שהכסף הפנוי שלכם שווה יותר, הרבה יותר!

לאה גוס מתכננת פנסיונית ופיננסית , בעלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2010 ,מאגדת עשרות שנות ניסיון בניהול כספים וחסכונות , מאפשרת גם לכם ליהנות ממעטפת שירות מקצועית ואישית לבחירת פוליסה פיננסית מתוך מגוון האפשרויות המוצעות לכם על ידי חברות הביטוח השונות. 
במסגרת השירות, תוכלו להבטיח לעצמכם את מסלול החיסכון וההשקעה האופטימלי המתאים לכם ביותר, וליהנות ממגוון רחב של יתרונות ופתרונות פיננסיים לכסף שלכם הבאים לידי ביטוי משלב הליכי התכנון וההקמה של הפוליסה ולאורך כל תקופת החיסכון.

עובדת באופן הוגן ומסור מכל הלב עם עניין אמיתי בטובת המבוטחים .  
אמינה מאוד, והרבה אל מעבר למה שמצופה.

5/5
    •  לאה גוס מקצועית ביותר עם הרבה ידע, ועונה לכל שאלות. מאד נעימה. 
5/5

קיבלתי שרות מלאה גוס- מקצועית,נעימה ויסודית. ממליצה בחום.      

5/5

זכיתי לטיפולה של לאה גוס בעיניינים כספיים מול חברת ביטוח המשלמת לי פנסיה ומול מס הכנסה במקצועיות רבה,איכפתיות וזמינות שלא מובנת מאליו תמיד מוכנה לעזור,בנועם וסבלנות.

 

5/5

פוליסה פיננסית - פתאום תגלו שהכסף הפנוי שלכם שווה יותר, הרבה יותר!

אין מגבלה סכום הפקדה לתוכנית

ניהול אקטיבי של השקעות ע"י מנהל השקעות מיומן

דמי ניהול קבועים ללא עלויות ניהול השקעות נוספות

פטור ממס רווח הון על פי תקנה 125ד,תקף לילידי 1948 ומטה.

ניתן לקחת הלוואה ע"ח החיסכון בתוכנית בריבית אטקרטיבית

יש לכם חסכונות בקרנות נאמנות ואתם משלמים עמלות גבוהות?
אתם משלמים מס רווח הון על כל שינוי מסלול הרכב השקעה?
הכסף שלכם מצוי בפיקדון בנקאי ולא מניב אף תשואה משום ריבית נמוכה?
ביחד נשנה את המצב !

השאירו פרטים , יצירת  קשר תוך 24 שעות