תהליך תכנון פרישה
פגישת היכרות
פגישת היכרות חשובה מאוד בתהליך תכנון הפרישה .
הפגישה עושה את כל ההבדל ממתווה פרישה אחד למשנהו .
בפגישה הראשונה אני לומדת להכיר אתכם ,הרצונות שלכם והחלמות שלכם,
תוך מתן דגש על 3 נק עיקריות :
העבר – מה ההיסטוריה התעסוקתית שלכם , וממנה נגזר ההיסטוריה של החיסכון הפנסיוני.
הווה – חוסן כלכלי כיום , אילו מקורות כספיים נוספים עומדים לרשותכם כיום.
עתיד – הצרכים והרצונות שלכם בעתיד.
איסוף וניתוח הנתונים הפנסיוניים
פניה למסלקה הפנסיונית לקבלת מידע מלא של החיסכון הפנסיוני
ניתוח החיסכון הפנסיוני של הלקוח וברור זכויות קצבה .
הצגת אפשרויות למשיכה כספים :
1 . משיכה כהון
2. משיכה כקצבה – הצגת כל אפשרויות מסלולי הפרישה
הגשת דוח ענייני ומסכם באופן פשוט ומובן .
גיבוש תכנית הפרישה המבוססת על מידע שנאסף
תכנון מס בפרישה
תכנון מתווה חבות המס לאורך שנות הפרישה של הלקוח על מנת להגדיל את החיסכון נטו ( ראה מאמר -קצבה היא הכנסה לכל דבר ) .
מילוי טפסים לרשויות המס ,טיפול באישורים המתקבלים מנציבות המס מול חברות הביטוח ובתי השקעות ,קרנות הפנסיה .
ביצוע המתווה מול חברות הביטוח,קרנות פנסיה ובתי השקעות
מילוי בקשות למימוש קצבה , פדיונות , ניודים במידה ונדרש על פי המתווה שהוחלט.
מעקב לביצוע הבקשות ובדיקת הכספים המתקבלים מהגופים השונים.
פגישת היכרות
פגישת היכרות חשובה מאוד בתהליך תכנון הפרישה .
הפגישה עושה את כל ההבדל ממתווה פרישה אחד למשנהו .
בפגישה הראשונה אני לומדת להכיר אתכם ,הרצונות שלכם והחלמות שלכם ,
ונותנת דגש על 3 נקודות :
העבר – מה ההיסטוריה התעסוקתית שלכם , וממנה נגזר ההיסטוריה של החיסכון הפנסיוני.
הווה – חוסן כלכלי כיום , אילו מקורות כספיים נוספים עומדים לרשותכם כיום
עתיד – הצרכים והרצונות שלכם בעתיד.
איסוף וניתוח הנתונים הפנסיוניים
ניתוח החיסכון הפנסיוני של הלקוח וברור זכויות .
הצגת אפשרויות למשיכה כספים :
1 . משיכה כהון .
2. משיכה כקצבה – הצגת כל אפשרויות מסלולי הפרישה.
הגשת דוח ענייני ומסכם באופן פשוט ומובן .
גיבוש תכנית הפרישה המבוססת על מידע שנאסף
תכנון מתווה מס בפרישה
תכנון מתווה חבות המס לאורך שנות הפרישה של הלקוח על מנת להגדיל את החיסכון נטו ( ראה מאמר -קצבה היא הכנסה לכל דבר ) .
מילוי טפסים לרשויות המס ,טיפול באישורים המתקבלים מנציבות המס מול חברות הביטוח ובתי השקעות ,קרנות הפנסיה .
ביצוע המתווה מול חברות הביטוח,קרנות פנסיה ובתי השקעות
מילוי בקשות למימוש קצבה , פדיונות , ניודים במידה ונדרש על פי המתווה שהוחלט
מעקב לביצוע הבקשות ובדיקת הכספים המתקבלים מהגופים השונים ..