אל תשאיר את הפרישה
שלך ליד המקרה.
תכנון וליווי פרישה
תנו לי לעזור לכם –
תכנון פרישה שעובד בשבילכם
תנו לי לעזור לכם – תכנון פרישה שעובד בשבילכם
תנו לי לעזור לכם –
תכנון פרישה שעובד בשבילכם
מדוע תיכנון וליווי פרישה?
פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה. לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.
אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה.
המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה. למעשה, תכנון פרישה נכון ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.
כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא
מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני.
תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.
מיפוי ומקורות
בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.
אפיון רמת חיים עתידית
בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים ומציאת פתרונות
בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.
הקטנת חבות המס
במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.
נעים מאוד שמי לאה גוס
מה הלקוחות שלי אומרים עלי?
מְעוּלֶהמבוסס על 17 ביקורותTrustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Mario Bialystocki29/09/2024ברצוני להביע את הערכתי הרבה על עבודתך המקצועית והמסורה בייעוץ וליווי עת יציאתי לגמלאות. לאורך כל התקופה נתת מענה מהיר ויסודי, הכרת כל פרט בתהליך, הסברת לי הכל בצורה פשוטה וסובלנית. בצמתים שבהם הייתי צריך לקבל החלטות, הסברת לי באופן מלא על האפשרויות השונות העומדות בפניי. על כך אני מודה לך מקרב לב. מריוTrustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.ניבה "niva" בן עמי16/09/2023Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Zohar coloma16/09/2023לאה נותנת יחס אישי בודקת כל נושא לעומק. לפני שממליצה על קבלת החלטות . אמינה וישרהTrustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Eli Nahum15/09/2023שירות מעולהTrustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Jeff Zucker15/09/2023שנה טובה ותודה על הכול!Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Yinon Bernholtz14/09/2023Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Rani Tamari14/09/2023Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Yoni Fridman14/09/2023לאה מומחית בתחום הפרישה. נפעמתי מהידע הרב והניסיון המשמעותי שלה בתחום. מעבר לכך השירות הוא מהיר ויעיל.Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.ברוריה אברהם27/08/2023אל הגב׳ לאה גוס הגענו בעלי ואני בהמלצת יועץ כלכלי לצורך קבלת יעוץ פנסיוני וזכינו להכיר אשה חמה, אמפטית, סבלנית ומקצועית ביותר שליוותה אותנו לאורך הדרך תוך מתן עצות כלכליות יעילות ומועילות ועל אף שהסתיימה תקופת הליווי עדיין לאה מאפשרת להתקשר אליה ולהיעזר בה בכל עת בלב חפץ ואוזן קשובה. ולסיכום, אני ממליצה בחום להיעזר בשירותיה המקצועיים ביותר. לאה גוס- אשה נדירה באישיותה ו מקצועיותה הרבה בתחום הפיננסי. ישר כח ????בהוקרה, ובכבוד רב, ברוריה ואורי אברהם.Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google.Hanan Itzkovitch24/07/2023
תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים – כל הגילאים.
אין סיבה שהכספים הפנויים שלכם לא יניבו עבורכם ובחוכמה.
המטרה : התאמה למטרת הנבת ערך מוסף בחסכונות הכספיים של הלקוח.
שירות תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים כולל:
• אפיון חכם – אפיון שיכלול נתוני גיל, צרכים אישיים, דרישות מיוחדות ואופק עתידי כלכלי.
• בחירת מוצרי השקעה – תכנון חכם ובחירת מוצרים המותאמים ללקוח במתווה פרישה.
המרירות באיכות ירודה נשארת הרבה אחרי שנשכחה המתיקות של מחיר נמוך
בנג'מין פרנקלין
כתובות: מרגלית 32, חיפה
שד ההסתדרות 251 חיפה
טלפון: 052-496-9066
דוא”ל: leahguss@gmail.com
אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס/ ו/או יעוץ פיננסי ו/או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ”ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.