אל תשאיר את הפרישה
שלך ליד המקרה.

תכנון וליווי פרישה

השירותים שלי

תנו לי לעזור לכם –
תכנון פרישה שעובד בשבילכם

תנו לי לעזור לכם – תכנון פרישה שעובד בשבילכם

מדוע תיכנון וליווי פרישה?

פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה. לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.

אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה.

המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה. למעשה, תכנון פרישה נכון  ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.

כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא

מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני.
תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.

כיצד יתבצע תכנון הפרישה שלכם?
תכנון פרישה  לגמלאות יכלול את שקלול הצרכים שלכם תוך התחשבות בהיבטי המס ומיצוי זכויות.

מיפוי ומקורות
בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.

אפיון רמת חיים עתידית
בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.

איתור פערים ומציאת פתרונות
בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.

הקטנת חבות המס
במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.

תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס ומשאיר בידי הפורש יותר כסף.

נעים מאוד שמי לאה גוס

סיימתי תואר ראשון בהצטיינות בניהול וכלכלה  מטעם האוניברסיטה הפתוחה. ב – 2010 הוענק לי רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר. מאגדת עשרות שנות ניסיון בתחום ניהול כספים וחסכונות. יותר מעשור בתחום החיסכון הפנסיוני.
נעים להכיר >

מה הלקוחות שלי אומרים עלי?

השירותים שלנו

תכנון
טרום פרישה

הערכה לקצבה 60+ : מעוניינים לדעת מה תהיה גובה הקצבה שלכם ומה יניב החסכון שלכם? השאירו פרטים לפגישת טרום פרישה אשר תספק לכם את כל התשובות החשובות.
הבדיקה כוללת:
  • Fill 1 Copy 3 ניתוח מלא של תיק פנסיוני
  • Fill 1 Copy 3 הערכה של גובה החסכונות
  • Fill 1 Copy 3 הערכה של הקצבה הצפויה בהתאם לגיל
  • Fill 1 Copy 3 שטיחת אפשרויות והמלצה לאפשרות המתאימה ביותר לתכנון העתיד

תכנון טרום פרישה
ומימוש כספים

תכנון טרום פרישה ומימוש כספים – כל הגילאים. מעוניינים לממש את הכספים הקיימים בתבונה ובהתאמה לגיל הפרישה? שירות תכנון טרום פרישה מסוג זה מתאים לכל גיל.
השירות כולל:
  • Fill 1 Copy 3 ניתוח תיק פנסיוני מלא והערכה של גובה החסכונות והקצבה הצפויה בהתאם לגיל
  • Fill 1 Copy 3 הצגת האפשרויות המתאימות ביותר העומדות לרשותכם בתחום פרישה ומימוש
  • Fill 1 Copy 3 שימת דגש על הערך הכלכלי של הכספים והמיסוי. הוצאת המתווה לפועל
  • Fill 1 Copy 3 מילוי טפסים והגשתם ליצרנים השונים
  • Fill 1 Copy 3 ביצוע מעקב תהליכים למימוש קצבה ראשונה
  • Fill 1 Copy 3 מילוי טפסים והגשתם ליצרנים השונים
  • Fill 1 Copy 3 טיפול באישורי המס מול היצרנים
  • Fill 1 Copy 3 בדיקת הכספים המתקבלים לאחר קליטת האישורים בגין הטבות המס

תכנון פיננסי עבור כספים פנויים על פי תכנון צרכים וטעם אישי

תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים – כל הגילאים.
אין סיבה שהכספים הפנויים שלכם לא יניבו עבורכם ובחוכמה.
המטרה : התאמה למטרת הנבת ערך מוסף בחסכונות הכספיים של הלקוח.
שירות תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים כולל:
• אפיון חכם – אפיון שיכלול נתוני גיל, צרכים אישיים, דרישות מיוחדות ואופק עתידי כלכלי.
• בחירת מוצרי השקעה – תכנון חכם ובחירת מוצרים המותאמים ללקוח במתווה פרישה.

  • Fill 1 Copy 3 אפיון שיכלול נתוני גיל, צרכים אישיים, דרישות מיוחדות ואופק עתידי כלכלי.
  • Fill 1 Copy 3 בחירת מוצרי השקעה - תכנון חכם ובחירת מוצרים המותאמים ללקוח בפרישה

המרירות באיכות ירודה נשארת הרבה אחרי שנשכחה המתיקות של מחיר נמוך

בנג'מין פרנקלין
מכתבי תודה מלקוחות
6-min
1-min
3-min
2-min
4-min
5-min