אל תשאיר את הפרישה
שלך ליד המקרה.
תכנון וליווי פרישה
תנו לי לעזור לכם –
תכנון פרישה שעובד בשבילכם
תנו לי לעזור לכם – תכנון פרישה שעובד בשבילכם
תנו לי לעזור לכם –
תכנון פרישה שעובד בשבילכם
מדוע תיכנון וליווי פרישה?
פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה. לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.
אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה.
המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה. למעשה, תכנון פרישה נכון ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.
כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא
מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני.
תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.
מיפוי ומקורות
בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.
אפיון רמת חיים עתידית
בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים ומציאת פתרונות
בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.
הקטנת חבות המס
במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.
נעים מאוד שמי לאה גוס
מה הלקוחות שלי אומרים עלי?
תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים – כל הגילאים.
אין סיבה שהכספים הפנויים שלכם לא יניבו עבורכם ובחוכמה.
המטרה : התאמה למטרת הנבת ערך מוסף בחסכונות הכספיים של הלקוח.
שירות תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים כולל:
• אפיון חכם – אפיון שיכלול נתוני גיל, צרכים אישיים, דרישות מיוחדות ואופק עתידי כלכלי.
• בחירת מוצרי השקעה – תכנון חכם ובחירת מוצרים המותאמים ללקוח במתווה פרישה.
המרירות באיכות ירודה נשארת הרבה אחרי שנשכחה המתיקות של מחיר נמוך
בנג'מין פרנקלין
כתובות: מרגלית 32, חיפה
שד ההסתדרות 251 חיפה
טלפון: 052-496-9066
דוא”ל: leahguss@gmail.com
אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס/ ו/או יעוץ פיננסי ו/או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ”ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.