אל תשאיר את הפרישה שלך ליד המקרה

תכנון וליווי פרישה

אל תשאיר את הפרישה שלך ליד המקרה

תכנון וליווי פרישה

תנו לי לעזור לכם -תכנון פרישה שעובד בשבילכם

מדוע תיכנון וליווי פרישה ?

פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה. לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.

אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה.

המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה. למעשה, תכנון פרישה נכון  ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.

כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא

מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני.
תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.

כיצד יתבצע תכנון הפרישה שלכם?

תכנון פרישה  לגמלאות יכלול את שקלול הצרכים שלכם תוך התחשבות בהיבטי המס ומיצוי זכויות.

מיפוי ומקורות – בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.
אפיון רמת חיים עתידית – בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים ומציאת פתרונות – בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.
הקטנת חבות המס – במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.

תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס  ומשאיר בידי הפורש יותר כסף .

מדוע תכנון וליווי פרישה ?
פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה. לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.

אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה.
המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה. למעשה, תכנון פרישה נכון  ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.

כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה ? לא.
מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני.
תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.

כיצד יתבצע תכנון הפרישה שלכם?

תכנון פרישה  לגמלאות יכלול את שקלול הצרכים שלכם תוך התחשבות בהיבטי המס ומיצוי זכויות.

מיפוי ומקורות – בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.
אפיון רמת חיים עתידית – בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים ומציאת פתרונות – בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.
הקטנת חבות המס – במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.

תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס  ומשאיר בידי הפורש יותר כסף .

נעים מאוד שמי לאה גוס,

סיימתי תואר ראשון בהצטיינות בניהול וכלכלה  מטעם האוניברסיטה הפתוחה.

ב – 2010 הוענק לי רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.

מאגדת עשרות שנות ניסיון בתחום ניהול כספים וחסכונות.

יותר מעשור בתחום החיסכון הפנסיוני.

מה הלקוחות שלי אומרים עלי?

‫ניבה
‫ניבה "‪niva‬‏" בן עמי‬‎
16/09/2023
Zohar coloma
Zohar coloma
16/09/2023
לאה נותנת יחס אישי בודקת כל נושא לעומק. לפני שממליצה על קבלת החלטות . אמינה וישרה
Eli Nahum
Eli Nahum
15/09/2023
שירות מעולה
Jeff Zucker
Jeff Zucker
15/09/2023
שנה טובה ותודה על הכול!
Yinon Bernholtz
Yinon Bernholtz
14/09/2023
Rani Tamari
Rani Tamari
14/09/2023
Yoni Fridman
Yoni Fridman
14/09/2023
לאה מומחית בתחום הפרישה. נפעמתי מהידע הרב והניסיון המשמעותי שלה בתחום. מעבר לכך השירות הוא מהיר ויעיל.
ברוריה אברהם
ברוריה אברהם
27/08/2023
אל הגב׳ לאה גוס הגענו בעלי ואני בהמלצת יועץ כלכלי לצורך קבלת יעוץ פנסיוני וזכינו להכיר אשה חמה, אמפטית, סבלנית ומקצועית ביותר שליוותה אותנו לאורך הדרך תוך מתן עצות כלכליות יעילות ומועילות ועל אף שהסתיימה תקופת הליווי עדיין לאה מאפשרת להתקשר אליה ולהיעזר בה בכל עת בלב חפץ ואוזן קשובה. ולסיכום, אני ממליצה בחום להיעזר בשירותיה המקצועיים ביותר. לאה גוס- אשה נדירה באישיותה ו מקצועיותה הרבה בתחום הפיננסי. ישר כח ????בהוקרה, ובכבוד רב, ברוריה ואורי אברהם.
Hanan Itzkovitch
Hanan Itzkovitch
24/07/2023
Uzi Reuveni
Uzi Reuveni
23/06/2023
שירות וזמינות מעולים! לאה מקצוענית , בעלת סבלנות רבה וידע רב. תודה רבה, לאה

השירותים שלנו

תקנה 125 ד

תכנון טרום פרישה

הערכה לקצבה 60+ : מעוניינים לדעת מה תהיה גובה הקצבה שלכם ומה יניב החסכון שלכם? השאירו פרטים לפגישת טרום פרישה אשר תספק לכם את כל התשובות החשובות.
הבדיקה כוללת:

מתכנן פרישה מומלץ בצפון

תכנון טרום פרישה ומימוש כספים

תכנון טרום פרישה ומימוש כספים – כל הגילאים. מעוניינים לממש את הכספים הקיימים בתבונה ובהתאמה לגיל הפרישה? שירות תכנון טרום פרישה מסוג זה מתאים לכל גיל.
השירות כולל:

פוליסה חיסכון פיננסית

תכנון פיננסי עבור כספים פנויים על פי תכנון צרכים וטעם אישי

תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים – כל הגילאים. אין סיבה שהכספים הפנויים שלכם לא יניבו עבורכם ובחוכמה. המטרה : התאמה למטרת הנבת ערך מוסף בחסכונות הכספיים של הלקוח. שירות תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים כולל: • אפיון חכם – אפיון שיכלול נתוני גיל, צרכים אישיים, דרישות מיוחדות ואופק עתידי כלכלי. • בחירת מוצרי השקעה - תכנון חכם ובחירת מוצרים המותאמים ללקוח במתווה פרישה.

המרירות באיכות ירודה נשארת הרבה אחרי שנשכחה המתיקות של מחיר נמוך

מכתבי תודה מלקוחות