אל תשאיר את הפרישה שלך ליד המקרה

פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה.
לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.

אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה!

המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה.

למעשה, תכנון פרישה נכון ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.

כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא

מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם הביטוח הפנסיוני.  תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.

מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שבשבילו עבדתם כל כך קשה, יעבוד עכשיו בשבילכם.

כלומר, שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן ובאופן שהכי מתאים לצרכים שלכם.

כיצד יתבצע תכנון הפרישה שלכם?

תכנון פרישה יכלול את שקלול הצרכים שלכם תוך התחשבות בהיבטי המס ומיצוי זכויות.

• מיפוי ומקורות – בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.

• אפיון רמת חיים עתידית – בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.

• איתור פערים ומציאת פתרונות – בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.

• הקטנת חבות המס – במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.

תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס  ומשאיר בידי הפורש יותר כסף .