אל תשאיר את הפרישה
שלך ליד המקרה.
תכנון וליווי פרישה
תנו לי לעזור לכם –
תכנון פרישה שעובד בשבילכם
תנו לי לעזור לכם – תכנון פרישה שעובד בשבילכם
תנו לי לעזור לכם –
תכנון פרישה שעובד בשבילכם
מדוע תיכנון וליווי פרישה?
פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה. לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.
אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה.
המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה. למעשה, תכנון פרישה נכון ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.
כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא
מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני.
תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.
מיפוי ומקורות
בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.
אפיון רמת חיים עתידית
בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים ומציאת פתרונות
בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.
הקטנת חבות המס
במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.
נעים מאוד שמי לאה גוס
מה הלקוחות שלי אומרים עלי?
מְעוּלֶה מבוסס על 26 ביקורות rami danon22/05/2025Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. לאה גוס מספקת שרות ( יעוץ פנסיוני) מקצועי ענייני תוך הפגנת אכפתיות וסבלנות כלפי מקבל השרות מזמן לא פגשתי נותן שרות כול כך הגון מקצועי וענייני. אין ספק שהליווי של לאה מסייע בתהליך מורכב וחשוב מאד לפורשים, בהחלטות שמשמעותן הכספית עשויה להיות דרמטית. יישר כוח dov herskowits21/05/2025Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. emilia shohat10/05/2025Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. לכל מאן דבעי ברצוני להמליץ בחום על לאה גוס יועצת פרישה ופנסיה מהמעלה הראשונה. לאה ליוותה אותנו בתהליך מורכב של תכנון פרישה והפגינה מקצועיות יוצאת דופן ידע מעמיק ועדכני בתחומי הפנסיה הביטוח והזכויות הסוציאליות וכן רגישות והבנה לצרכים האישיים והמשפחתיים שלנו מעבר לידע המקצועי המרשים לאה בולטת ביכולת ההסבר הבהיר שלה בסבלנות ובגישה האנושית החמצה כל שאלה זכתה למענה מדויק וכל שלב הוסבר בפירוט ובבהירות - דבר שתרם לתחושת ביטחון לאורך כל התהליך. בזכות הליווי של לאה קיבלנו החלטות נכונות ומושכלות, והצלחנו למצות את מירב הזכויות שמגיעות לנו. אנו ממליצים על לאה גוס בלב שלם לכל אדם הנמצא לקראת פרישה, או מעוניין להבין טוב יותר את המבנה הפנסיה בברכה שוחט אמיליה ואלכסנדר Ira Negbi31/03/2025Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. רוצים לתת המלצה חמה על לאה גוס. לאה נתנה לנו שירות מקצועי, ענייני וסופר יעיל עם המון סבלנות. היא היתה איתנו לכל אורך הדרך בתהליך קבלת כספי הפרישה, ועזרה לנו לקבל את התנאים הטובים והמתאימים לנו ביותר. והיא גם בן אדם נחמד ואדיב. ממליצים מאוד מאוד. Inna Shvartzburg19/02/2025Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. Gennadi Shvartsburg17/02/2025Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. Varda Herskowits05/02/2025Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. לאה מטפלת עבורנו במקצועיות בכל הנושאים הביטוחיים השוטפים וביטוח הנסיעות. תמיד זמינה, אדיבה ומקצועית. בנוסף היא ערכה עבורנו את מערך הפרישה כולל טיפול בקבלת הקצבאות באופן המיטבי. שוב במקצועיות ובהצלחה. מומלץ מאיר בנימין15/12/2024Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. מומלץ בחום! הייעוץ של לאה עזר לי מאד לחלק בצורה נכונה את הפנסיה עם קיבוע זכויות הכי אופטימלי. לאה מאד מקצועית ומנוסה, בעלת ניסיון כלכלי רב בתחום- וזה בנוסף לשרות מעולה! הייתי מאד מרוצה!! תודה רבה! פאינה הרטמן10/10/2024Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. הכרתי את לאה בהרצאה תיכנון לפרישה אשר התקיים במילב ארגון גמלאים בחיפה באבא חושי.ולמרות שיצאתי לגמלאות ליפני 9 שנים פניתי ללאה עם שאלה איך אפשר להגדיל פנסיה. להפתעתי קיבלתי יעוץ מקצועי ביותר .כן לאה טיפלה בנושא שלי כל כך יעילה ומקצועית .אני מאוד מרוצה מנאמנות ומקצוענות של לאה וממליצה מכל הלב על היעוץ שלה Mario Bialystocki29/09/2024Trustindex מוודא שהמקור המקורי של הסקירה הוא Google. ברצוני להביע את הערכתי הרבה על עבודתך המקצועית והמסורה בייעוץ וליווי עת יציאתי לגמלאות. לאורך כל התקופה נתת מענה מהיר ויסודי, הכרת כל פרט בתהליך, הסברת לי הכל בצורה פשוטה וסובלנית. בצמתים שבהם הייתי צריך לקבל החלטות, הסברת לי באופן מלא על האפשרויות השונות העומדות בפניי. על כך אני מודה לך מקרב לב. מריו
תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים – כל הגילאים.
אין סיבה שהכספים הפנויים שלכם לא יניבו עבורכם ובחוכמה.
המטרה : התאמה למטרת הנבת ערך מוסף בחסכונות הכספיים של הלקוח.
שירות תכנון פיננסי חכם עבור כספים פנויים כולל:
• אפיון חכם – אפיון שיכלול נתוני גיל, צרכים אישיים, דרישות מיוחדות ואופק עתידי כלכלי.
• בחירת מוצרי השקעה – תכנון חכם ובחירת מוצרים המותאמים ללקוח במתווה פרישה.
המרירות באיכות ירודה נשארת הרבה אחרי שנשכחה המתיקות של מחיר נמוך
בנג'מין פרנקלין
כתובות: מרגלית 32, חיפה
שד ההסתדרות 251 חיפה
טלפון: 052-496-9066
דוא”ל: leahguss@gmail.com
אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס/ ו/או יעוץ פיננסי ו/או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ”ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.