אל תשאיר את הפרישה שלך ליד המקרה

תכנון וליווי פרישה

תנו לי לעזור לכם ...

פרישה היא שלב בחיים שרבים מאתנו מייחלים לו, והיא אף מהווה הזדמנות למימוש חלומות ולביטוי עצמי שלאו דווקא התאפשרו עד כה.
הרבה גימלאיים ממהרים לקבל החלטות בנושא משיכת הכספים שעומדים לרשותם מבלי לוודא מה ההשלכות הכלכליות שלהם.
מתכנן פרישה הוא איש המקצוע הבכיר ביותר בעולם הביטוח הפנסיוני.
מתכנן פרישה מסייע ללקוח לארגן ,להבין ולתכנן את התנהלותו הכלכלית ,לטובת השגת מטרותיו .
הוא איש המקצוע שמוודא שכל הכסף שעבדנו קשה בשבילו וחסכנו לפרישה ,ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן .
בתכנון הפרישה נערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים מהם יחיו בני הזוג בפרישתם , תוך התחשבות בהיביטי מס ומיצויי זכויות .
מתבצע אפיון המצב הרצוי מבחינת רמת החיים הנוכחית כולל בחינה של הוצאות עתידיות -שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ומציאת פתרונות לסגירת הפערים ככל שקיים וניתן .
תכנון פרישה נכון מיעל את הטבות המס ומצמצם את תשלומי המס לרשויות ומשאיר בידי הפורש יותר כסף .

פרישה היא שלב בחיים שרבים מאתנו מייחלים לו, והיא אף מהווה הזדמנות למימוש חלומות ולביטוי עצמי שלאו דווקא התאפשרו עד כה.
הרבה גימלאיים ממהרים לקבל החלטות בנושא משיכת הכספים שעומדים לרשותם מבלי לוודא מה ההשלכות הכלכליות שלהם.
מתכנן פרישה הוא איש המקצוע הבכיר ביותר בעולם הביטוח הפנסיוני. מתכנן הפרישה מסייע ללקוח לארגן ,להבין ולתכנן את התנהלותו הכלכלית ,לטובת השגת מטרותיו .
הוא איש המקצוע שמוודא שכל הכסף שעבדנו קשה בשבילו וחסכנו לפרישה ,ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן .
בתכנון הפרישה נערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים מהם יחיו בני הזוג בפרישתם תוך התחשבות בהיביטי מס ומיצויי זכויות .
מתבצע אפיון המצב הרצוי מבחינת רמת החיים הנוכחית כולל בחינה של הוצאות עתידיות -שוטפות וחד פעמיות, ואיתור פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה .

תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס ומצמצם את תשלומי המס לרשויות ומשאיר בידי הפורש יותר כסף .

אודותי

אני בעלת תואר ראשון בניהול וכלכלה בהצטיינות מטעם האוניברסיטה הפתוחה.
עשרות שנים אני פועלת בתחום ניהול כספים וחסכונות של לקוחות.
בשנת 2008 התחלתי את דרכי בתחום החיסכון הפנסיוני במחלקה הפנסיונית של הבנק הבינלאומי. ..

מדוע לבחור בי ?

מקצועיות

ניסיון מצטבר של 10 שנים בתחום חיסכון ארוך טווח

יחס אישי

שכר טרחה הוגן

השירותים שלי

תכנון טרום פרישה

רצוי לבצע הערכה לקצבה מגיל 60
חולמים על הפרישה אך לא יודעים מה יניב החיסכון הפנסיוני שלכם ,ומה תיהיה גובה הקצבה ?
פגישה טרום פרישה בדיוק מותאמת למטרה הזאת.
אני אבצע ניתוח תיק פנסיוני מלא ואעריך את גובה החסכונות והקצבה הצפוייה לכל גיל שתבקשו.
אציג לכם את מגוון האפשרויות העומדות לרשותכם בדיוק כפי שאני מבצעת בפרישה בפועל מלבד ביצוע של התהליכים , על מנת שתוכלו לתכנן את עתידכם .

תכנון פרישה ומימוש כספים

ניתוח תיק פנסיוני מלא והערכה של גובה החסכונות והקצבה הצפוייה לכל גיל שתבקשו. אציג את מגוון האפשרויות העומדות לרשותכם. ביחד נבחר את המתווה המתאים לכם ביותר ,תוך מתן דגשים על ערכם הכלכלי של הכספים והמס . הוצאת המתווה לפועל: אמלא עבורכם את הטפסים ואגיש ליצרנים השונים תוך מעקב של ביצוע התהלכים למימוש קצבה ראשונה. תכנון ומילוי טפסים לקיבוע זכויות עבור פטור לקצבה / היוון כספים /היוון קצבה. טיפול באישורי המס מול היצרנים ובדיקת הכספים המתקבלים לאחר קליטת האישורים בגין הטבות המס.

תכנון פיננסי עבור כספים פנויים על פי תכנון צרכים וטעם אישי

מוצרי השקעה בתחום הפנסיוני נבדלים במידת הנזילות , טווח תשואה ,צורך בכספים ( צורך לקיום אישי , הורשה לדור הבא ). בנוסף יש מבחר רחב של מוצרי השקעה אלטרנטיביים -השקעות חוץ בורסאיות. בהתאם לצרכים האיישים אציע ואתאים מגוון אפשרויות השקעה במטרה להניב לכם ערך מוסף וביטחון בחסכונות הכספיים שלכם .