אל תשאיר את הפרישה שלך ליד המקרה

פרישה היא שלב בחיים שרבים מאתנו מייחלים לו, והיא אף מהווה הזדמנות למימוש חלומות ולביטוי עצמי שלאו דווקא התאפשרו עד כה.
הרבה גימלאיים ממהרים לקבל החלטות בנושא משיכת הכספים שעומדים לרשותם מבלי לוודא מה ההשלכות הכלכליות שלהם.
מתכנן פרישה הוא איש  המקצוע הבכיר ביותר בעולם הביטוח הפנסיוני.
מתכנן פרישה מסייע ללקוח לארגן ,להבין ולתכנן את התנהלותו הכלכלית ,לטובת השגת מטרותיו .
הוא איש המקצוע שמוודא שכל הכסף שעבדנו קשה בשבילו וחסכנו לפרישה ,ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן .
בתכנון הפרישה נערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים  מהם יחיו בני הזוג בפרישתם , תוך התחשבות בהיביטי מס ומיצויי זכויות .
מתבצע  אפיון המצב הרצוי מבחינת רמת החיים הנוכחית כולל בחינה של הוצאות עתידיות -שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים  בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה  ומציאת פתרונות לסגירת הפערים ככל שקיים וניתן .
תכנון פרישה נכון  מיעל את הטבות המס ומצמצם את  תשלומי המס לרשויות ומשאיר בידי הפורש  יותר כסף .