אל תשאיר את הפרישה שלך ליד המקרה

פרישה היא שלב בחיים שרבים מאתנו מייחלים לו.
פרישה לגימלאות מהווה הזדמנות למימוש חלומות ולביטוי עצמי שלאו דווקא התאפשרו עד כה.
הרבה  גימלאיים ממהרים לקבל החלטות בנושא משיכת הכספים שעומדים לרשותם מבלי לוודא מה ההשלכות הכלכליות שלהם.
מתכנן פרישה הוא איש  המקצוע הבכיר ביותר בעולם הביטוח הפנסיוני.
מתכנן הפרישה מסייע ללקוח לארגן ,להבין ולתכנן את התנהלותו הכלכלית ,לטובת השגת מטרותיו .
הוא איש המקצוע שמוודא שכל הכסף שעבדנו קשה בשבילו וחסכנו לפרישה ,ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.
בתהליך תכנון  פרישה נערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים  מהם יחיו בני הזוג בפרישתם.
תכנון פרישה טוב הוא תכנון פרישה המשקלל את צרכי הלקוח תוך התחשבות בהיביטי מס ומיצויי זכויות.
מתבצע אפיון המצב הרצוי מבחינת רמת החיים הנוכחית כולל בחינה של הוצאות עתידיות -שוטפות וחד פעמיות.
 איתור פערים  בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ומציאת פתרונות לסגירת הפערים ככל שקיין וניתן. 

תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס ומצמצם את תשלומי המס לרשויות ומשאיר בידי הפורש  יותר כסף