תנו לי לעזור לכם -תכנון פרישה שעובד בשבילכם
פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה.
לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים
לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.
אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה!
המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם
יותר כסף בעת פרישה. למעשה, תכנון פרישה נכון ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני
שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.
כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא
מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני. תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות
ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן.
כיצד יתבצע תכנון הפרישה שלכם?
תכנון פרישה לגמלאות כלול את שקלול הצרכים שלכם תוך התחשבות בהיבטי המס ומיצוי זכויות.
מיפוי ומקורות – בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.
אפיון רמת חיים עתידית – בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים ומציאת פתרונות – בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.
הקטנת חבות המס – במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.
תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס ומשאיר בידי הפורש יותר כסף .
פרישה לגמלאות היא הזדמנות פז למימוש חלומות ולביטוי עצמי ורבים מאיתנו מייחלים לשלב זה.
לצערנו, הרצון והמציאות לא תמיד נפגשים. שכן, לא מעט גמלאים מחליטים למשוך כספים שעומדים לרשותם מבלי להבין את ההשלכות הכלכליות של צעד זה.
אז מה ניתן לעשות? תכנון פרישה!
המטרה שלי היא שתכנון הפרישה אותו אבצע עבורכם יוביל לאותה תוצאה בה יהיה לכם יותר כסף בעת פרישה.
למעשה, תכנון פרישה נכון ימקסם את ערכו הכלכלי של החיסכון הפנסיוני שלכם וישאיר בידכם יותר כסף בעת פרישה.
כל אחד יכול להיות מתכנן הפרישה? לא
מתכנן פרישה הוא דרג בכיר בעולם החיסכון הפנסיוני. תפקידו הוא לסייע לכם להבין את חשיבות ההתנהלות הכלכלית עד פרישה ובהתאם לתכנן התנהלות זאת לטובת השגת מטרותיכם.
מתכנן פרישה הוא אותו איש מקצוע שיוודא שהכסף שחסכתם לפרישה, ימומש בערך הכלכלי הכי גבוה שניתן ובאופן שהכי מתאים לצרכים שלכם.
כיצד יתבצע תכנון הפרישה שלכם?
תכנון פרישה לגמלאות יכלול את שקלול הצרכים שלכם תוך התחשבות בהיבטי המס ומיצוי זכויות.
מיפוי ומקורות – בשלב הראשון של תכנון הפרישה יערך מיפוי של כל המקורות ההכנסה הפנסיוניים והפיננסים שלכם. אותן מקורות מהן תחיו בעת הפרישה.
אפיון רמת חיים עתידית – בשלב השני יתבצע אפיון של רמת החיים בה תהיו מעוניינים בתקופת הפנסיה. כולל בחינה של הוצאות עתידיות – שוטפות וחד פעמיות.
איתור פערים ומציאת פתרונות – בשלב השלישי נאתר פערים בין “המצוי לרצוי ” בתקופת הפרישה ונמצא פתרונות לסגירת הפערים.
הקטנת חבות המס – במהלך תכנון פרישה יערך קיבוע של הזכויות שלכם אל מול רשויות המס, פעולה אשר יכולה להוביל להקטנה משמעותית של חבות המס לאורך שנות הפרישה שלכם.
תכנון נכון של מימוש החסכונות הפנסיוניים מיעל את הטבות המס ומשאיר בידי הפורש יותר כסף .
אודותי
נעים מאוד שמי לאה גוס,
סיימתי תואר ראשון בהצטיינות בניהול וכלכלה מטעם האוניברסיטה הפתוחה.
ב – 2010 הוענק לי רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
מאגדת עשרות שנות ניסיון בתחום ניהול כספים וחסכונות.
יותר מעשור בתחום החיסכון הפנסיוני.
מדוע לבחור בי ?
מקצועיות
ניסיון מצטבר של 10 שנים בתחום חיסכון ארוך טווח
יחס אישי
שכר טרחה הוגן
השירותים שלי
תכנון טרום פרישה
תכנון פרישה ומימוש כספים
תכנון פיננסי עבור כספים פנויים על פי תכנון צרכים וטעם אישי
המרירות באיכות ירודה נשארת הרבה אחרי שנשכחה המתיקות של מחיר נמוך